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重大调整!事关个人存取款

2025-08-11 青春在飞扬 沛县便民网
中国人民银行
国家金融监督管理总局
中国证监会
近日联合发布
《金融机构客户尽职调查
和客户身份资料及交易记录
保存管理办法(征求意见稿)》
面向社会公开征求意见
截止日期为9月3日
这份新规中最引人注目的变化是
取消了2022年版监管规则中
关于个人办理
单笔5万元以上现金存取业务
需“了解并登记资金来源或用途”的
硬性要求

▲官网截图
此外
为客户提供现金汇款
实物贵金属买卖等业务
一次性交易金额
超过5万元的
金融机构仍需开展尽职调查
并登记客户身份基本信息
留存客户有效身份证件
或者其他身份证明文件的
复印件或者影印件

▲《征求意见稿》第九条
点击文末“阅读原文”
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《中国人民银行 国家金融监督管理总局中国证券监督管理委员会关于<金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)>公开征求意见的通知》全文
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全部回复(4)

夜,那么美 9-5 21:22

大屯煤电公司大 8-23 00:37

记得我买房子时,我把首付,全都取出来了,就是都取成现金了,还挺麻烦的,因为我是从不同的银行上,自动取款机上,一点一点取的,因为我知道大额取款,银行那边麻烦,最后到快到交易日期了,还是取不完,只好到银行柜台办理,柜台竟然告诉我,大额需要预约,店小,没有这么多现金,我这才几十万,你们庙这么大,竟然没有,问预约需要几天,说明天就可以,那还好,第二天,取钱,那个问东,问西,不过还好,那个柜台小孩,也是不想问,都是程序式的,可能有监控吧,他也不想问这么多屁事,我也嫌烦,走完问话流程,钱给我了,我把钱放在了平时最破的一个背包里,低调一些,高档的背包没敢背,有一次,我需要左银行,倒右银行,因为房贷利率太高,太坏了;我就用低利率的银行贷出来钱,还高利率银行,就相当于左手倒右手,也是到柜台,发现柜台人都一样,也只是走个流程,根本不细问的,你好我也好,你没责任,我也不会太麻烦,当我,把所有银行房贷都还清的那一个月,还有第二个月,心情都是无比好的,无债一身轻的感觉,有房贷时,感觉身上压了一座大山,无债时,感觉自己身轻如燕,倒霉的是,好不容易真金白银,辛苦挣来的钱,买的房子,全部全线下跌,最多时,一个月下跌掉了8万,让我看破生死了,7月份又下跌了1.58万,这某国,管的可真好,在衣食住行上挣老百姓的钱,真行,税高的离谱,房子其实就是变向的税,

sfd790908 8-14 14:48

aibaby1982 8-14 07:25